1.4. Платежный процесс и клиринговые системы

Аудитория ноября Аудиториум в четвертый раз соберет экспертов и лидеров банковской отрасли на банковском кейс-форуме Архитектура бизнес-процессов банка Форум с года служит площадкой по обмену опытом и лучшими практиками для специалистов банков. Участники форума открыто обмениваются опытом в области оптимизации и трансформации бизнес-процессов. Выстраивание оптимальных бизнес-процессов и повышение эффективности бизнеса особенно важны в условиях изменений и стремительного развития новых технологий. Успешная работа банка напрямую зависит от тщательно выстроенных бизнес-процессов. Представляем Вас главный кейс-форум по банковским процессам, который нельзя пропускать ни одному специалисту, который трудится над изменениями банка к лучшему. Кому необходимо посетить Форум:

в банке: оптимизация бизнес-процессов банка на основе -методик

Опыт компании БИС по автоматизации бизнес-процессов в банках За это время специалисты БИС успешно реализовали большое количество проектов в этой сфере, среди которых поддержка работы коллекторов, кредитные конвейеры, управление активными продажами, поддержка перехода в негосударственный пенсионный фонд, логистика клиентских досье, единое окно обслуживания клиентов, технологические операции, в том числе связанные с закрытием операционных дней в многофилиальном банке.

Стоит отметить, что наибольший интерес к подобным программным продуктам отмечается в периоды финансовой нестабильности. С одной стороны руководители кредитных учреждений хотят контролировать и регулировать существующие процессы, а с другой ищут способы максимальной автоматизации бизнеса, которые позволят в перспективе оптимизировать работу банка и сократить фонд заработной платы.

Исходя из накопленного опыта, стало очевидно, что очень важно провести качественный предварительный анализ того, какие именно бизнес-процессы нужно оптимизировать в первую очередь, с какими возникнут трудности, а какие вообще невозможно автоматизировать.

Таким образом, обеспечивается комплексная автоматизация всех основных бизнес-процессов банка. Система использует Oracle Database версий 10g.

Город Москва Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность коммерческого банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т.

Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов. Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности банков. Рассматриваются методы выделения, описания, анализа и оптимизации бизнес-процессов, современные нотации моделирования бизнес-процессов, их преимущества и недостатки, основные области применения и программные продукты, их поддерживающие.

В рамках семинара выполняются практические занятия по выделению и описанию бизнес-процессов банка, демонстрируются примеры и успешные практики. Содержание мероприятия: Система управления бизнес-процессами в банке Процессный подход: Матрица менеджмента процессов банка Корпоративный Навигатор банка электронная база знаний по бизнес-процессам и деятельности банка в целом 2. Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка Структура, значение и применение Примеры моделей технологических карт в различных нотациях и регламентов банковских бизнес-процессов:

Сбербанк запускает линейку сервисов для аутсорсинга бизнес-процессов «Сбер Решения»

Понятие и общая характеристика комплекса задач ТЕМА 3. Это проявляется в том, что все расчётные, кредитные и другие операции, совершённые в банке в течение операционного времени, в тот же день отражаются в лицевых счетах аналитического бухгалтерского учёта клиентов и контролируются путём составления ежедневного бухгалтерского баланса учреждения банка.

Единая для всех банков форма учёта создаёт возможность анализа банковской деятельности. Таким образом, базой бухгалтерского учёта в банках является операционная работа, к которой относятся:

Следствия неформализованности бизнес-процессов банка . На сегодняшний день на рынке существуют следующие профессиональные . участники процесса: кредитный отдел, операционный отдел, главный.

В году ВТБ24 завершил интеграцию ТрансКредитБанка, существенно увеличив как число клиентов, так и территорию своего обслуживания. Уже на этапе интеграции стало понятно, что обеспечение стабильности работы объединенного ИТ-ландшафта невозможно без совершенствования принципов управления им. Одним из значимых шагов на этом пути стала задача организации комплексного, сквозного мониторинга автоматизированных систем от уровня бизнес-процессов до уровня ИТ-инфраструктуры.

Проект был реализован за два года. В результате проекта на мониторинг поставлено 10 ключевых бизнес-процессов, 5 бизнес-операций и 20 обеспечивающих их информационных систем. Проект охватил взаимоотношения с частными и корпоративными клиентами, а именно процессы, связанные с продажей банковских услуг, процессы дистанционного обслуживания. Также на мониторинг поставлены операционные процессы банка — закрытие операционного дня, информационный обмен с внешними организациями.

Кроме того, мониторингом охвачена ИТ-инфраструктура, обеспечивающая предоставление услуг клиентам и деятельность более чем 30 тыс.

Банковское обозрение

Ва-Банк позволяет выйти на качественно новый уровень управляемости и эффективности: Открытая архитектура Ва-Банк позволяет интегрироваться с любыми внешними системами и компонентами. Интеграционные модули дают возможность обрабатывать и выдавать электронные сообщения любых форматов.

2. Содержание семинара и перечень бизнес-школ. 1 ДЕНЬ. 1. Система управления бизнес-процессами в банке Методика описания и регламентации процессов банка 68; 3. . Управление операционными.

Альфа-банк хочет заменить людей роботами в нескольких рутинных бизнес-процессах и экономить до 85 млн руб. По его словам, сейчас банк роботизировал семь операционных процессов, сумев сэкономить около 20 млн руб. Операторов множества внутренних бизнес-процессов банка можно заменить программными роботами без изменений и доработок существующих -систем, что обходится многократно дешевле. Робот выполняет те же действия, что и живой оператор, но круглосуточно и без ошибок, объясняет представитель банка.

Такие технологии называются , они позволяют заменить оператора программными средствами без вмешательства в работу существующих -систем. Банк доверил роботам обработку платежей юрлиц и физлиц переводящих деньги внутри банка и за его пределы и обработку неопознанных платежей у которых не указано назначение , разбор внутренней входящей почты, изменение данных клиента по его заявлению, правки кредитных договоров физлиц по их заявлениям, а также проводки финансирования контрактов и ответы на типовые запросы.

Чему надо научить офисных роботов По словам представителя Альфа-банка, банк использует платформу , трехлетняя лицензия на которую стоит существенно меньше 1 млн руб. Как обычному сотруднику, роботу заводятся учетные записи, создается виртуальное рабочее место, на которое устанавливается агент и нужный для работы софт. Дальше систему должен обучить человек, знакомый и с бизнес-процессом банка, и с технологией обучения роботов. Банкиры и не только У около 10 подобных внедрений в России — Аммосов отмечает спрос со стороны телекоммуникационных операторов, нефтегазовых компаний, ритейла, металлургических предприятий.

Сбербанк автоматизирует даже критичные операции, например открытие счетов и предоставление кредитов, рассказывает представитель банка.

Ваш -адрес н.

Коммерческая задача Сокращение численности персонала в бэк-офисе и доп. Переход к безбумажной технологии работы с досье. Централизованное ведение и хранение клиентских досье в электронном виде. Контроль местоположения оригиналов документов.

Для проектирования бизнес-процессов в этом программном продукте одного банка и закрытие операционного дня в другом банке.

Практика менеджмента Бизнес-модель коммерческого банка Роман Исаев Эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере, член Координационного комитета Ассоциации российских банков по стандартам качества банковской деятельности ИНФРА-М Поделиться в соц. Однако при начале работы и реализации консалтинговых проектов в банковской сфере автор столкнулся со следующими проблемами. Литература по менеджменту и бизнес-инжинирингу содержит общие подходы и методики без их привязки к конкретной отрасли — в нашем случае банковской.

Иначе говоря, отсутствуют спецификации, правила и рекомендации по применению методик. А спецификаций и тонкостей для банковской сферы очень много. Литература по банковскому менеджменту в основном раскрывает финансовые и общеорганизационные вопросы управления коммерческим банком. Большинство методик и технологий являются самостоятельными и независимыми, и мало кто говорит, как их интегрировать между собой, реализовать комплексный проект.

В открытом доступе отсутствует комплексная типовая бизнесмодель коммерческого банка, на которую можно было бы ориентироваться и равняться при реализации проектов. С этими же проблемами сталкиваются и другие специалисты, работающие по направлениям бизнес-инжиниринга и организационнокорпоративного развития в банках. Настоящая глава посвящена комплексной бизнес-модели коммерческого банка.

В ней рассмотрены основные понятия бизнес-моделирования, способы и методики по разработке бизнес-моделей. Предложена и детально описана авторская разработка — Комплексная типовая бизнесмодель коммерческого банка.

День с банкиром. «Операционные процессы – это кровь в жилах банка»

Чтобы оценить запись, необходимо войти в систему. Потенциал применения -методик в финансовом секторе огромен. Некоторые банки, использующие технологии бережливого производства в работе своих отделений, смогли в два раза увеличить время полезной работы своих сотрудников и в три раза число привлекаемых клиентов. Крупные российские банки первыми ощутили все преимущества применения принципов . Экономический эффект от трансформаций розничной сети:

Технология Process Mining появилась в конце х годов в Голландии, но в По своей сути технология позволяет создать модель бизнес-процессов компании на о работе специалистов и подразделений за предыдущий день. присоединение к технологии операционного департамента.

Люди исполнители Информация знания, документация Следует отметить, что разнообразные активности по изобретению и развитию бизнес-моделей продолжаются, профессиональное сообщество активно обсуждает и применяет различные подходы. Например, описанная в"" бизнес-модель, так называемая"Модель четырех ящиков" - [5] , которая в качестве наиболее значимых рассматривает четыре группы параметров: При этом под ресурсами понимаются, в том числе: Предназначение[ править править код ] Любая организация является сложной системой.

Разнообразные модели используются для понимания принципов функционирования системы и, как правило — последующего воздействия на отдельные элементы системы с целью улучшения тех или иных её параметров. Интерес и внимание к операционным моделям также связан со стремлением разобраться в повседневном функционировании организации и предложить варианты по её совершенствованию.

Способы описания[ править править код ] Для формулирования и анализа операционных моделей применяются различные подходы к их описанию. Большинство подходов основывается на том, что по своей сути операционная модель является частью общей бизнес-модели. Соответственно, для описания операционной модели в том или ином виде применимы методы, используемые для описания бизнес-моделей.

Автоматизации учетно-операционной деятельности в банке

Искать на сайте Документы операционного уровня На каждом уровне находятся документы определенного типа с заранее установленной степенью детализации см. В приложениях приводятся формы документов, необходимых для реализации положений Требований. Полная, временная и частичная занятость.

Учет депозитов и движения средств по счетам клиентов банка; В модуле автоматизированы следующие бизнес процессы: завершение или начало операционного дня, несанкционированные действия пользователей и пр.

Действия — узкоспециализированные функции нижнего уровня, из которых состоят процедуры. Получение и обработка заявки 2. Провести интервью с клиентом 2. Получить минимальный комплект документов от клиента 2. Оказать содействие клиенту в оформлении заявки 2. Провести предварительную проверку документов 2. Результат этапа: Разработка плана проекта по описанию бизнес-процессов План проекта разрабатывается на основе дерева бизнес-процессов и информации о сложности бизнес-процессов.

В зависимости от сложности и объемности бизнес-процесс 1-го уровня может описываться от 1 недели до 1 месяца. Следует понимать, что описание бизнес-процессов делается не ради описания и регламентов, а ради того, чтобы регламенты работали и проект не был бесконечным. Поэтому проект должен выполняться по возможности в сжатые и разумные сроки. В плане проекта определяются контрольные точки например, по завершению описания каждого процесса и определяется общая длительность проекта.

Разработку и контроль реализации плана проекта рекомендуется выполнять в специализированных программных продуктах управления проектами. Для всех случаев задержки реализации проекта следует выявлять причины и своевременно проводить корректирующие мероприятия.

Лучшие моменты со II конференции"Бизнес-процессы банка оптимизация и инновации"(16.11.18, г.Москва)